DXcharts für mobile Plattformen: Implementierung nativer Diagramme für iOS- und Android-Apps 18. März 2024 Die geschäftliche Herausforderung Laut einer aktuellen studie, wächst der mobile Datenverkehr jährlich. Dies umfasst eine verstärkte Nutzung durch professionelle und Amateur-Händler, die den Markt rund um die Uhr erreichen, dank der neuen Flexibilität, die mobile Versionen von Desktop-Handelsplattformen bieten. DXcharts erhielt eine große Anzahl von Anfragen, die darauf hinwiesen, dass es trotz dieser Trends im Endnutzerverhalten noch keine native Charting-Bibliothek für iOS- und Android-Mobilanwendungen gab. Die einzigen auf dem Markt verfügbaren Lösungen waren tatsächlich webbasierte Lösungen, die native Apps lediglich nachahmen und nicht in der Lage sind, die vollständigen Funktionen moderner Mobilgeräte zu unterstützen. Angesichts der beträchtlichen Anzahl von Nutzern, die auf mobile Anwendungen umsteigen, besteht ein eindeutiger Bedarf an leistungsstarken Charting-Funktionen. Das DXcharts-Team erkannte darin eine Gelegenheit und entschied sich, seine gesammelte Branchenerfahrung zu nutzen, um eine Lösung zu entwickeln, die den Qualitätsanforderungen und Standards der Kapitalmarktbranche entspricht. Die Lösung Das Devexperts-Team verfügte bereits über Erfahrung in der Entwicklung nativer mobiler Lösungen mit Charts und verschiedenen technischen Analysetools. Es gab mehrere Ansätze, um eine Lösung bereitzustellen: Unsere bestehenden Bibliotheken überarbeiten und an moderne Qualitätsstandards anpassen. Dieser Ansatz brachte jedoch viele technische Herausforderungen mit sich, die zu einer veralteten Lösung führen könnten, die nicht den Anforderungen moderner Nutzer entspricht. Von Grund auf neu entwickeln. Dieser Ansatz passte nicht zu unserem schlanken Entwicklungsansatz und unserem Ziel, schnell eine qualitativ hochwertige Lösung auf den Markt zu bringen. Den Kern unserer fortschrittlichen Web-Charts und deren Logik nutzen, um eine mobile Lösung zu entwickeln. Die dritte Option erschien als die vielversprechendste. Wir bewerteten die Effektivität dieser Strategie und kamen zu dem Schluss, dass dieser Ansatz zahlreiche Vorteile bot: Beschleunigte Markteinführung. Durch die Nutzung des Kerns der Web-Charting-Technologie mit mobil-optimiertem Code (für eine bessere Benutzererfahrung) war es nicht erforderlich, von Grund auf neu zu beginnen. Reduzierte Kosten. Die gewählte Option erforderte kein großes Team und konnte schnell umgesetzt werden. Erfüllte alle Ziele. Eine native Anwendung, die speziell auf die Bedürfnisse mobiler Trader zugeschnitten ist, schloss die identifizierte Marktlücke. Ergebnisse Da sich die Nutzungsszenarien von mobilen und Desktop-Tradern unterscheiden, überarbeitete unser Produktteam die bestehenden Funktionen von DXcharts. Anstatt alle für Web und Desktop verfügbaren Funktionen bereitzustellen, konzentrierten wir uns auf die interaktive Chart-Leinwand. Gleichzeitig entwickelten und gestalteten wir die gesamte Benutzererfahrung (UX) von Grund auf in nativem Mobile-Code. DXcharts Mobile Wir entschieden uns für den effizientesten Ansatz im Charting und nutzten die neuesten verfügbaren Technologien. Einer der Hauptvorteile besteht darin, dass die Charts nicht nativ gerendert werden, was ein konsistentes Verhalten auf verschiedenen Geräten gewährleistet. Dies verbessert die Anpassungsfähigkeit der Anwendung erheblich, macht sie flexibler und beschleunigt den Veröffentlichungsprozess. Der spannendste Aspekt dieser Aufgabe war die enge Verzahnung unserer einzigartigen nativen Funktionen mit dem Chart, wodurch eine nahtlose Integration der mobilen Welt mit der Datenvisualisierung geschaffen wurde. Darüber hinaus legten wir besonderen Wert auf die Entwicklung einer flexiblen Struktur, die eine nahtlose Integration und Anpassung unseres Produkts an verschiedene Anforderungen ermöglicht. — Nikita, Softwareentwickler für die Android-Plattform, Devexperts Indikator-Konfiguration in DXcharts Mobile Die DXcharts-Mobilanwendung ist im Wesentlichen ein eingebetteter Browser, der den Kern-Chart rendert. Ein bedeutender Vorteil dieses Ansatzes besteht darin, dass neue Funktionen, die künftig zum Kern-Web-Chart hinzugefügt werden, automatisch in der mobilen Anwendung verfügbar sind – mit minimalem Aufwand für die Mobile-Entwickler. Eine der herausforderndsten Entwicklungsaufgaben besteht darin, große Datenmengen zu erfassen, zu verarbeiten und in einem Chart darzustellen. Wir legen besonderen Wert darauf, dass die Daten reibungslos einfließen und ohne Verzögerung angezeigt werden. Wir haben den optimalsten Ansatz für die Chart-Erstellung gewählt und setzen dabei auf moderne Technologien. Einer der entscheidenden Vorteile besteht darin, dass das Chart-Rendering nicht auf der Ebene nativer Funktionen erfolgt. Durch die Verwendung einer fertigen Lösung für das Chart-Rendering beschleunigen wir den Entwicklungsprozess und gewährleisten eine einheitliche Darstellung auf allen Plattformen. Ein besonders faszinierender Entwicklungsaspekt für mich ist die interaktive Nutzerinteraktion mit dem Chart, die es den Nutzern ermöglicht, darauf zu zeichnen und es nach ihren bevorzugten Methoden oder Stilen zu visualisieren. Die enge Integration nativer Funktionen mit Webkomponenten bietet zahlreiche Vorteile und erhöht die Flexibilität. — Anastasia, Softwareentwicklerin für die iOS-Plattform, Devexperts Unser Team für dieses Projekt bestand aus nur drei Entwicklern, die die Aufgabe in kurzer Zeit erfolgreich bewältigten und zwei native mobile Bibliotheken für Anwendungen rund um den Charting-Kern entwickelten. Diese effiziente Umsetzung zeigte den Ressourcenbedarf für zukünftige Integrationen mobiler Anwendungen auf. DXcharts Mobile-Bibliotheken Wir entschieden uns dafür, die bestehende dxcharts-light Web-Bibliothek zu verwenden, indem wir sie in die Webansicht einbetteten, anstatt die Charts direkt in unserer Anwendung zu zeichnen. Im Wesentlichen haben wir eine Wrapper-Lösung für die bestehende Chart-Anzeigefunktionalität entwickelt, wodurch wir erhebliche Ressourcen eingespart haben. Das Web-Team konzentrierte sich auf die Optimierung der Datenvisualisierung, während wir uns auf die Benutzeroberfläche fokussierten. Der faszinierendste Teil war die Entwicklung der Architektur für das zukünftige Produkt. Da unser Projekt eine eingebettete Bibliothek für andere Anwendungen war, konnten wir die standardmäßigen Methoden zur Entwicklung von Architekturen für mobile Anwendungen nicht vollständig nutzen. Wir mussten berücksichtigen, wie der Endentwickler unsere Bibliothek integrieren würde, wie er sie konfigurieren könnte und wie er uns seine Daten – wie Instrumente, Candlesticks usw. – bereitstellen würde. — Dmitrii, Softwareentwickler für die Android-Plattform, Devexperts Innerhalb kürzester Zeit erhielt die DXcharts-Produktlinie vollwertige Charts für native mobile Anwendungen, die den Nutzern volle Handlungsfreiheit und einen Funktionsumfang bieten, der mit der Webversion des Produkts vergleichbar ist. Devexperts integriert derzeit die neuen mobilen Charts in unsere bestehenden DXtrade-Anwendungen. Infolgedessen werden DXcharts-Kunden schon bald über fortschrittliche, multifunktionale und leistungsstarke mobile Charts verfügen, die eine Vielzahl von Funktionen der neuesten Web-Chart-Versionen bieten und damit der Konkurrenz auf dem Markt überlegen sind. Das Team hat großartige Arbeit geleistet – wir haben die verschiedenen Perspektiven analysiert, die optimale Lösung gewählt und in kürzester Zeit eines der fortschrittlichsten mobilen Charting-Systeme entwickelt. Jetzt können wir das System mit vertretbarem Aufwand warten, und die Kompatibilität zwischen den Produkten von Devexperts ist höher denn je. — Andrey Shuvlenov, Devexperts DXcharts for Mobile wurde entwickelt, um Brokern dabei zu helfen, ihren Endnutzern einen einzigartigen Service zu bieten. Ihr Unternehmen kann zu den Ersten gehören, die DXcharts for Mobile entdecken und nutzen. Vereinbaren Sie Ihre kostenlose einmonatige Testphase hier.
Plattform mit Nachhandels-Allokationsmanagement für US-Beratungsgesellschaft 25. Mai 2023 Unser Kunde Der Kunde ist eine digitale Depotbank mit Sitz in den USA. Sie beschäftigt über 1.700 Finanzberater/-innen, die staatlich zugelassene Dienstleistungen anbieten, darunter Brokerage- und Vermögensverwaltungslösungen. Die geschäftliche Herausforderung Der Kunde suchte nach einem technischen Partner für die Entwicklung eines Order-Management-Systems (OMS) für fraktionale Anteile, das Block-Orders in verschiedenen Anlageklassen unterstützt. Das System sollte die Integration mehrerer Gegenparteien ermöglichen, unter anderem Market-Makers, Clearingstellen und das interne Backoffice-System des Kunden. Außerdem sollten die Einnahmen (Barmittel und Wertpapiere) nach der Order-Ausführung wieder einzelnen Konten zugeordnet werden. Zum Beispiel sollte sich eine Basket-Order für den Kauf von 10.000 IBM-Aktien 15.000 Konten zuordnen lassen: 0,3 Aktien an Konto A, 1,3 Aktien an Konto B und so weiter. Das System sollte zum Beginn der regulären Handelszeit Orders an die Market-Makers verschicken, um maximale Liquidität zu gewährleisten. Anderenfalls könnten Orders in Millionenhöhe den Markt verändern und den Ausführungspreis verschlechtern. Das beim Kunden vorhandene OMS erfüllte seine Erwartungen an die Leistung nicht, und der Allokationsprozess war für die ehrgeizigen Wachstumspläne des Kunden nicht geeignet. Um seine Ziele zu erreichen, musste der Kunde auf ein OMS aufrüsten, das dutzende Millionen Orders innerhalb von Minuten ausführen kann. Eine weitere Vorgabe des Kunden war, dass das Handelssystem viele verschiedene Finanzinstrumente unterstützen sollte: zum Beispiel Aktien, ETFs, Optionen, Bonds und offene Investmentfonds. Für diesen komplexen Auftrag war ein Team nötig, das über starke technische Kompetenzen sowie viel Erfahrung mit Brokerage-Diensten verfügt. Es sollte eine schlüsselfertige Lösung bereitstellen und diese in einem ehrgeizigen Zeitrahmen umfassend anpassen. Die Lösung Die erste Entwicklungsphase bei Devexperts war die Implementierung der gebrauchsfertigen Plattform DXtrade XT. Sie ermöglicht den Handel mit Aktien, ETFs und Optionen. Dann fügte Devexperts der Plattform individuelle Funktionen hinzu, beispielsweise: Fraktionalen Handel, damit der Kunde fraktionale Orders platzieren kann – für die vielen Konten des Kunden mit komplexen Portfolios, die fraktionale Aktien enthalten Notional Trading, damit der Kunde Wertpapiere von individuellen Konten als Geldäquivalent kaufen und verkaufen kann Block-Orders, einschließlich Allokationsaufträgen für die Zuteilung von Geldmitteln und Wertpapieren im Nachhandel an individuelle Konten Abstimmung zwischen der Plattform DXtrade XT und dem Backoffice des Kunden, damit die Konten nach dem Handel automatisch ausgeglichen werden können Die zweite Phase umfasste: Integration der Handelsplattform mit den Clearingstellen des Kunden, sodass alle Handelsvorgänge und Allokationen über REST API und FIX Drop Copy ausgewiesen werden Befähigung des Kunden, neue Broker auf seiner Plattform zu integrieren Integration bestehender Ausführungsbroker und Market-Makers Möglichkeit, offene Investmentfonds und Geldmarktfonds zu handeln Aggregierte Kontoberechnung für eine leichtere Cross-Collateralization Abb. 1 High-Level-Systemdesign „Das Schwierigste bei diesem Projekt war die Gestaltung eines Systems, das innerhalb von Minuten dutzende Millionen Allokationen verarbeiten kann. Entscheidend war die Zuverlässigkeit: Auch im Fall eines Systemfehlers kommt es beim Neustart nicht zu einem Verlust von Daten oder Fortschritten. Obwohl DXtrade XT sehr flexibel und skalierbar ist, war unsere Aufgabe – die zahlreiche Optimierungen und ausführliche Leistungstests umfasste – nicht einfach.“ – Vladimir, ein leitender Softwarearchitekt Ergebnisse Das Team von Devexperts erstellte ein sehr leistungsstarkes Multi-Asset-Handelssystem, das die Integration aller Gegenparteien ermöglichte und an die Vermögensverwaltungstätigkeit des Kunden angepasst wurde. Die Lösung wurde fristgerecht bereitgestellt, und der Kunde erhielt ein System, das in unter 30 Minuten tausende Orders für zehntausende Konten ausführen und zuordnen kann. „Die angepasste Software DXtrade ist komplex und durchdacht. Ich bewundere die Professionalität des Teams und die Bereitschaft, all unsere Vorgaben zu erfüllen. Es war ein Vergnügen, mit einem so talentierten Team zusammenzuarbeiten.“ – Leitung Brokerage-Produkt auf Kundenseite
Reaktion auf Marktnachfrage: Altersvorsorge als neues Angebot einer Vermögensverwaltungsfirma 28. September 2019 Der Kunde Unser Kunde ist ein privates Investmentunternehmen mit Sitz in den USA. Seit den 1990er-Jahren ist es für vermögende Privatkunden, Investmentunternehmen, Pensionskassen, Programme zur Gewinnbeteiligung, gemeinnützige Organisationen sowie Konzerne tätig. Unser Kunde beschäftigt Finanzberater, die über eine Standard-Vermögensverwaltungsplattform (Turnkey Asset Management Platform, TAMP) teure, exklusive Dienstleistungen für Privatkunden erbringen. Die Finanzberater verwalten ein Vermögen von fast 30 Mrd. US-Dollar. Je nach Risikobereitschaft und persönlichen Vorlieben ihrer Kunden erstellen sie Altersvorsorgestrategien und verwalten Fonds und Anlagen. Die Herausforderung Seit den 2010er-Jahren gehen in den USA viele Babyboomer (Menschen der Geburtsjahre 1946 bis 1964) in den Ruhestand. Ihr Anteil an der US-amerikanischen Wirtschaftsleistung beträgt 7,6 Bio. US-Dollar pro Jahr. Die Babyboomer nehmen beim Sparen und Anlegen die Dienste unseres Kunden in Anspruch, aber im Ruhestand verlagert sich ihr finanzieller Schwerpunkt auf die Ausgabenseite. Daraus entstand eine Nachfrage nach unkomplizierter Finanzplanung für den Ruhestand. Die Rentner wollen den gewohnten Lebensstandard beibehalten und genau wissen, wie lange ihre Ersparnisse reichen werden – denn gleichzeitig haben die Babyboomer eine hohe Lebenserwartung. Unser Kunde hatte kein Finanzprodukt für die Ausgabenplanung im Ruhestand im Angebot. Daher begannen Anleger, die ihre Ersparnisse und Anlagen bislang über unseren Kunden verwalteten, zur Konkurrenz zu wechseln. Mit der Abwanderung der Anleger kam es zu einem Kapitalabfluss, sodass unser Kunde rasch eine entsprechende Finanzlösung entwickeln und implementieren musste. Außerdem musste unser Kunde seine Außendienstprozesse verbessern. Dies war ein notwendiger Schritt für reibungslose Kundeninteraktionen bei den Beratern im Außendienst. Ein weiteres Ziel war die Verbesserung des Kundenerlebnisses in der Kommunikation mit Beratern sowie bei der Beobachtung von Finanzstatistiken in der Altersvorsorge. Die Lösung Unser Kunde entschied sich aus zwei Gründen für Devexperts: wegen unserer Erfahrung mit der Entwicklung kundenspezifischer Vermögensverwaltungslösungen und wegen unserer erfolgreich umgesetzten FinTech-Projekte. Außerdem ist Devexperts bekannt dafür, Finanzlösungen in kurzer Zeit von Grund auf neu zu entwickeln – und genau das brauchte unser Kunde zu diesem Zeitpunkt. Als Mittel gegen die Abwanderung der Anleger, die die Erträge unseres Kunden deutlich schmälerte, musste die neue Software für die Altersvorsorge innerhalb von acht Monaten ab Beginn der Entwicklungsarbeiten eingeführt werden. Wegen des kurzen Zeitrahmens wurde das Projekt auf mehrere Software-Hersteller aufgeteilt. Devexperts wurde mit dem Back- und Frontend eines Systems beauftragt, das das Einkommen für einen festen Zeitraum berechnet. Das System wurde mit Charting- und Visualisierungsfunktionen für die Daten aus dem Vorsorgeportfolio der Anleger ausgestattet. Es zeigt zwei Nutzungsszenarien für dieses Portfolio: die Simulation einer möglichen Situation sowie die Anzeige eines aktuellen Portfolios zum Ausdrucken. Die Lösung ist in andere Produkte unseres Kunden integriert. Dazu gehören eine Standard-Vermögensverwaltungsplattform, ein Anlegerportal, eine Portfolio-Verwaltungslösung sowie weitere Module. Außerdem wurde die Lösung weiter angepasst, sodass sie hochwertige, ausdruckbare Berichte und Dokumente generiert, die bei der weiteren Arbeit mit den Anlegern zum Einsatz kommen. Zudem gelang es Devexperts, mit der Implementierung einer iPad-Version der Altersvorsorge-Lösung gleich zwei Ziele zu verwirklichen: Zum einen verbesserte sich die Kundeninteraktion für die Berater in ihren Außendienst-Prozessen. Zum anderen ergab sich ein besseres Kundenerlebnis, weil die Rentner ihre Salden und Kapitalflüsse jetzt nachverfolgen können. Das Projekt war wegen der zwischendurch angepassten Anforderungen sehr anspruchsvoll. Devexperts musste sich mit den anderen Anbietern, die an der parallelen Entwicklung weiterer Komponenten beteiligt waren, genau abstimmen. Die Finanzsoftware von Devexperts für die Einkommensplanung füllte die Lücke im Angebot unseres Kunden, sodass die Abwanderung der Anleger gestoppt werden konnte. Das Ergebnis Devexperts spielte eine entscheidende Rolle für die Einführung der neuen Altersvorsorge-Lösung unseres Kunden und trug zu mehreren Erfolgen bei: kurze Vorlaufzeit bei der Entwicklung einer vollständig neuen Software für die Ausgabenplanung, die das Produktsortiment unseres Kunden erweitertesofortiges Ende der Abwanderung von Anlegernleistungsstarke Werkzeuge für die Kundenbetreuer zur Ansprache von Anlegern, die Unterstützung bei der Altersvorsorge wünschenhohe Konversionsraten (iPad-Version für Berater)optimiertes Kundenerlebnis (iPad-Version für Berater)
Portfolio-Lösung für die Digitalisierung einer Vermögensverwaltungsfirma 20. September 2019 Der Kunde Unser Kunde ist ein privates Investmentunternehmen mit Sitz in den USA. Seit den 1990er-Jahren ist es für vermögende Privatkunden, Investmentunternehmen, Pensionskassen, Programme zur Gewinnbeteiligung, gemeinnützige Organisationen sowie Konzerne tätig. Unser Kunde beschäftigt Finanzberater, die über eine Standard-Vermögensverwaltungsplattform (Turnkey Asset Management Platform, TAMP) teure, exklusive Dienstleistungen erbringen. Die strategischen Berater verwalten ein Vermögen von fast 30 Mrd. US-Dollar und gestalten die Finanzportfolios ihrer Mandanten je nach Risikobereitschaft und persönlichen Präferenzen. Außerdem helfen sie bei der Verwaltung von Geldern und Anlagen. Die Herausforderung In der Vergangenheit stellte unser Kunde den Beratern für die Portfolio-Verwaltung die Standardlösung eines Drittanbieters bereit. Somit musste er wiederkehrende Lizenzgebühren zahlen und konnte die Software nicht um spezifische Funktionen erweitern, die eine genaue Anpassung der Portfolios ermöglicht hätten. Unser Kunde wünschte sich zudem ein neues Konzept für das Nutzererlebnis. Dies erforderte die Digitalisierung von Geschäftsprozessen, was mit der Standard-Software unmöglich war. Daher beschloss unser Kunde, eine proprietäre, angepasste Finanzsoftware zu erwerben, die den Beratern das bestmögliche Erlebnis bei der Kundeninteraktion bietet. Die Berater wünschten sich ein geschäftliches Werkzeug für den gesamten Zyklus der Portfolio-Verwaltung sowie ein anpassbares Layout der Benutzeroberfläche. Außerdem wollte unser Kunde dank einer proprietären Lösung die Lizenzgebühren vermeiden und mit dem neuen immateriellen Vermögenswert seine Kapitalisierung erhöhen. Die Lösung Unser Kunde entschied sich aufgrund unserer Erfahrungen mit der Entwicklung kundenspezifischer Vermögensverwaltungslösungen und aufgrund unserer erfolgreichen FinTech-Projekte für Devexperts. Wir entwickelten das Front- und Backend der neuen Lösung für die Portfolio-Verwaltung und setzten dabei die folgenden von den Beratern gewünschten Funktionen um: Kompilierung und sofortige Anpassung individueller PortfoliosVergleich der Portfolios in der Lösung mit externen Portfolios (bei beliebigen Finanzinstituten)Konfiguration des UI-Layouts mit variablen Portfolio-Ansichten: intelligente Kundeninteraktion dank der Anpassung von Portfolio-Informationen je nach Bedarf des Beraters Neben diesen Funktionen hält die neue proprietäre Vermögensverwaltungslösung auch folgende Möglichkeiten bereit: ausführliche Informationen zur Berechnung der Portfolio-Rendite mit dem Risiko-Ertrags-Verhältnis nicht ausschließlich auf Grundlage der AnlagerenditeErfüllung von Kundenwünschen in Bezug auf kurz- und langfristige Anlagen – Darstellung des Einflusses von unterschiedlichen Anlageentscheidungen und Marktbedingungen auf die Ziele des Anlegers Zusätzlich stellt die neue Software den Beratern Instrumente bereit, die ihr Tagesgeschäft optimieren. Dies umfasst die anfängliche Kundengewinnung, die laufenden Gespräche zur Finanzplanung, die Wertentwicklung, Compliance-Themen, steuerliche Meldungen sowie die Rechnungslegung. Das Ergebnis Die neue Portfolio-Verwaltungslösung des Kunden besteht aus Instrumenten für Simulationen, Vergleiche und Analysen. Die solide proprietäre Lösung verschafft unserem Kunden folgende Vorteile: Kosteneinsparungen bei der unternehmensweit wichtigsten Software durch die Vermeidung von LizenzgebührenAusrichtung der Portfolio-Verwaltungslösung an den geschäftlichen Anforderungenbestmögliche Dienste für die Berater als wichtigste Kunden Dank der neu implementierten, proprietären Software-Lösung verzeichnete der Kunde zudem hervorragende finanzielle Ergebnisse. Laut den Finanzberichten des Kunden wurde ein Jahr nach Einführung der neuen Software eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 17 % erreicht, und der Netto-Cashflow wuchs um 245 %. Als direkte Folge der neuen Portfolio-Verwaltungslösung gelangte mehr Vermögen auf die Plattform. Dies war für unseren Kunden besonders vorteilhaft: Er erzielte eine gute Bewertung für seinen Börsengang.
Devexperts entwickelt proprietäres Anlegerportal für US-amerikanischen Kunden 30. Juli 2019 Der Kunde Unser Kunde ist ein privates Investmentunternehmen mit Sitz in den USA. Seit über 20 Jahren ist es für vermögende Privatkunden, Investmentunternehmen, Pensionskassen, Programme zur Gewinnbeteiligung, gemeinnützige Organisationen sowie Konzerne tätig. Die Anlagen auf der Plattform unseres Kunden betragen fast 30 Mrd. US-Dollar. Unser Kunde erstellt die Finanzportfolios je nach den Bedürfnissen der Anleger und verwaltet deren Gelder und Anlagen. Die Herausforderung Unser Kunde benötigte ein neues Anlegerportal und eine Anwendung, die den Anlegern ihre Wertpapiere anzeigt und die Portfolioverwaltung ermöglicht. Außerdem sollten die Berater den Anlegern damit Möglichkeiten für ihre Anlagestrategie aufzeigen und Finanzberichte bereitstellen können. Das vorhandene Anlegerportal unseres Kunden war aufgrund seiner Gestaltung, Leistung und Funktionen unpraktisch für die Berater. Daher nutzten sie es nicht gern, was dem Geschäft unseres Kunden abträglich war. Allerdings konnte unser Kunde sein vorhandenes Portal nicht entsprechend den Erwartungen der Berater erneuern, weil es sich um eine schlüsselfertige Lösung eines Drittanbieters handelte. Noch komplizierter wurde unsere Aufgabe durch den Anspruch des Kunden, dass wir eine neue Lösung in die vorhandene Infrastruktur integrieren sollten, die mit zahlreichen Handelsplätzen verbunden war und eine Übersicht über den Transaktionsverlauf und die Bestände zeigte. Die Lösung Die Entscheidung des Kunden für Devexperts fiel aufgrund unseres Angebots, ein proprietäres Anlegerportal mit einem konzeptuell neuen Frontend und einer reibungslosen Integration in die bestehende Infrastruktur zu entwickeln. Ein Anlegerportal ist ein typischer Bestandteil von schlüsselfertigen Vermögensverwaltungsprogrammen. Devexperts verfügt über einen großen Erfahrungsschatz bei der Integration in Softwaresysteme von Drittanbietern und die besten Entwickler/-innen für Nutzeroberflächen in der gesamten Finanzbranche. Daher benötigten wir nur neun Monate, um das neue Anlegerportal zu veröffentlichen und das bestehende System auszutauschen. In diesem kurzen Zeitraum analysierte Devexperts die Geschäftsprozesse des Kunden, identifizierte die besten Nutzungsfälle, entwickelte Designkonzepte und implementierte das Produkt. Wir entwickelten ein von Grund auf neues Anlegerportal mit modernster Nutzeroberfläche, die auf Desktop- und mobilen Geräten gleichermaßen effizient und einfach zu bedienen ist. Die Software bietet einen klaren Überblick über die Anlageziele und das gesamte Portfolio. Die Berater lobten die Funktionalität und Leistung des neuen Anlegerportals. Das Ergebnis Als Ergebnis sorgfältiger Arbeit innerhalb eines beschränkten Zeitraums erbrachte Devexperts folgende Leistungen: ein vollständig neues Anlegerportal als Ersatz für die veraltete Anwendung des Kundenreibungslose Integration in die Infrastruktur des Kundeneine fortschrittliche Benutzeroberfläche, die auf Desktop- und mobilen Geräten gleichermaßen effizient funktioniert Die Implementierung des neuen Anlegerportals führte dazu, dass die Zahl der neu akquirierten Kunden zunahm.
Handelslösung Phinom: ein neuer Ansatz für die Vermögensverwaltung 1. Februar 2019 Der Kunde Die von einem privaten Investor finanzierte Phinom AG hat ihren Sitz in der Schweiz. Das Unternehmen bietet Dienstleistungen im Bereich Handelstechnologien für Privatbanken und vermögende Privatkunden. Die Plattform Phinom vereint die neuesten Fortschritte bei Handelstechnologien. Sie erfüllt die speziellen Bedürfnisse von Privatbanken und Händlern, deren Lösungen noch nicht ausgereift sind und die den Handel größtenteils traditionell per Telefon abwickeln. [case_study_company_logo] Die Herausforderung Der Kunde suchte nach Möglichkeiten, die Kapitalrendite zu erhöhen. Außerdem wünschte er mehr Automatisierung im Tagesgeschäft, denn bislang wurden Optionen telefonisch an Banken verkauft, und Transaktionen, Investitionen und Kapital wurden in Excel-Tabellen verwaltet. Diese altmodische Vorgehensweise schränkt das Gewinnpotenzial ein und führt schnell zur Überlastung, wenn die Zahl der Positionen wächst. Dies verringert das Gewinnpotenzial für Kunden und Bank gleichermaßen. Phinom benötigte eine Handelssoftware, in die Positionen, die in Handelsumgebungen von Dritten außerhalb des Systems von Phinom erstellt wurden, manuell eingegeben werden konnten. Außerdem sollte die Lösung auf allen Plattformen laufen und sich für sämtliche Altersgruppen eignen. Daher gestaltete Devexperts das Nutzererlebnis und die „visuelle Sprache“ der Plattform im Sinne intuitiver Nutzbarkeit von Grund auf neu. Die Lösung DXOMS, ein Produkt von Devexperts, wurde umfassend erweitert und lieferte das Backend für Phinom. Für das Verschicken von Orders und die Auflistung des gesamten Portfolios integrierte Devexperts APIs für verschiedene Handelsumgebungen (z. B. Bank Julius Baer, DigitalVega). Die neu implementierte Funktion für den Handel von Spotgeschäften, Forwards und Aktien ersetzte die überkommenen Excel-Tabellen. Dann erstellte Devexperts mobile Versionen für iPad und iPhone, sodass der Nutzer auch von unterwegs handeln kann. Die iPad-Version von Phinom bietet viele verschiedene Funktionen, unter anderem: Echtzeit-Synchronisierung der mobilen, Web- und Desktop-Versionen über DXOMSHandel von OTC FX Spots, Forwards, Standard- und exotischen Optionenumfassend anpassbare Portfolio-Ansichten mit Funktionen für Sortierung, Filtern und Markierungen (z. B. Kontextmarkierung, Signale und Warnungen)Risikoanalyse für Optionsportfolios mit Marktsimulationendurchdachte Berichtswerkzeugeumfangreiche Charting-Funktion mit technischer Analyse und vielen WerkzeugenEchtzeit-Warnungen Die iPhone-Anwendung bietet vereinfachte Ansichten des aktuellen Marktstatus, verschiedene Portfolio-Ansichten sowie Handelsbenachrichtigungen, mit denen die Nutzer ihre Konten immer und überall im Blick haben. Während unserer Arbeit mit dem Kunden entwickelte sich das Unternehmen weiter. Neue Ansprüche entstanden und hatten den weiteren Ausbau der Lösung zur Folge. Devexperts führte die Entwicklung auf Wunsch des Kunden weiter und fügte Funktionen hinzu, die genau auf den geschäftlichen Bedarf des Unternehmens zugeschnitten sind: RfQ-Handel mit automatisierten Verhandlungen über den Preis von FLEX-Optionen mit den HandelsplätzenPythagoras: erweiterte Warnungen für bestimmte Positionen bei Stop-Loss- und Take-Profit-BenachrichtigungenBiograPHI: nutzerdefinierte Handelsstrategien von einfachen rollierenden Optionsketten bis hin zu komplexen Absicherungs-Aggregationen, die der Händler als solide Anlagestrategie betrachtet – mit Blick auf den besten Gesamt-ROI gepflegt, überwacht und gemessenMargin-Simulation: angepasste, einsatzbereite Algorithmen zur Margin-Berechnung für verschiedene Anlageklassen; Techniken zur Margin-Berechnung von mehreren Banken und Aufsichtsbehörden Phinom kann auf Grundlage der Volatilitätsfeeds von Handelsplätzen Risikoprofile anlegen, die der Erstellung von Strategien dienen. Die erweiterte Berichtsfunktion spiegelt den Handelsansatz der Plattform wider. Alle Client-Anwendungen von Phinom verfügen zudem über serverseitig voreingestellte Filter- und Sortierregeln mit Echtzeit-Synchronisierung auf allen Plattformen. Dies ermöglicht eine wirksame Zusammenarbeit beim Portfolio-Slicing und bei der Analyse von Anlagestrategien über gemeinsame Widgets und voreingestellte Ansichten zwischen Anlegern, Money-Managern und Banken. Das Ergebnis Die ursprüngliche Aufgabe, einen manuellen Dienst für die Positionsverwaltung zu erstellen, der auch eine Funktion zum Versand von Orders an Banken umfasst, war letztendlich nur der Ausgangspunkt für ein ehrgeiziges Entwicklungsprojekt. Dessen Ergebnis ist die plattformübergreifende, kundenspezifische Handelslösung Phinom, an die keine Standardanwendung heranreicht. Phinom ist ein einzigartiges Software-Produkt, das die Funktionen zahlreicher Lösungen in sich vereint: eine Multi-Asset-Handelsplattform mit besonderem Schwerpunkt auf Devisenderivatenein robustes Produkt für Money-Manager und Privatbanken, mit dem sich OTC FX Spots, Forwards, Standard- und exotische Optionen handeln sowie Portfolios, Risiken und Salden überwachen lasseneine Lösung mit umfassenden UI-/UX-Merkmalen, die für Web-, mobile und Desktop-Plattformen verfügbar ist Die Auszeichnung Phinom gewann im Jahr 2018 bei den Berlin Design Awards (organisiert von DRIVENxDESIGN, einer internationalen Gruppe aus Designern) Gold in der Kategorie Digital – FinTech.
