Mobil Platform için DXcharts: iOS ve Android Uygulamaları için Yerleşik Grafikler 18 Mart 2024 Sorun Yakın tarihli bir çalışmada tespit edildiği üzere, mobil internet trafiği yıldan yıla artmaktadır. Masaüstünde çalışan alım-satım platformlarının mobil versiyonları üzerinden 7/24 işlem yapan amatör ve profesyonel trader’lar da bu trafiğin artmasının nedenlerinden biri olarak gösterilmektedir. iOS ve Android uygulamalarının içinde yerleşik grafik kütüphanesi bulunmasına dair çok sayıda talep, DXcharts ekibine iletilmektedir. Bu konuda piyasada mevcut çözümler web tabanlı, yerleşik uygulamaları taklit eden uygulamalar olup, bunlar modern mobil cihazların sunduğu olanaklardan faydalanamamaktadır. Mobil uygulamalara geçiş yapan ciddi sayıda kullanıcı dikkate alındığında, grafik özelliklerine duyulan ihtiyaç da ön plana çıkmaktadır. DXcharts ekibi bu durumu bir fırsat olarak görerel bu konudaki sektörel deneyim ve uzmanlığını kullanmış ve sermaye piyasası aktörlerinin beklentisine ve standartlarına uygun bir çözüm geliştirmek istemiştir. Çözüm Devexperts ekibinin mobil uygulamalarda kullanılan grafik ve teknik analiz araçları üzerindeki geliştirme deneyimleri göz önüne alındığında, bu sorunun çözümü için izlenebilecek birkaç alternatif belirlendi ve değerlendirildi: Mevcut grafik kütüphanemizi kullanabilir, bunu modern kalite standartlarına uyum gösterecek şekilde güncelleyebilirdik. Sıfırdan yeni bir uygulama oluşturabilirdik. Web üzerinde çalışan mevcut grafiklerimizin temelini ve mantığını kullanarak mobil bir çözüm üretebilirdik. İlk seçenek değerlendirildiğinde, çok fazla teknik sorun çıkabileceğini gördük. Ürettiğimiz sonuç günümüz kullanıcılarını tatmin etmeyebilirdi. İkinci seçenek ise hem yalın yaklaşımımıza uymuyordu, hem de projenin beklenen tamamlanma süresini büyük oranda etkileyecekti. Bu koşulllarda üçüncü seçenek sağladığı avantajlar sayesinden diğerleri arasından öne çıkıyordu: Daha kısa devreye alım süresi: Web’de çalışan grafiklerin temeli mobile uyarlanarak kullanılacağı için, yeni baştan bir program yazılmasına gerek olmayacaktı. Daha düşük maliyet: Büyük bir ekip gerektirmeden, hızlı bir şekilde bu çözüm uygulanabilecekti. Tüm hedeflerin karşılanması: Mobilde işlem yapan trader’ların ihtiyaçlarına göre özelleştirilen bir yerleşik uygulama, piyasada bir boşluğu dolduracaktı. Sonuçlar Mobilde ve masaüstü versiyonda çalışan trader’ların kullanım senaryolarına uygun olarak DXcharts’ın mevcut özellikleri revize edildi. Web’de ve masaüstünde çalışan versiyonların tüm özelliklerini yansıtmak yerine, grafik yüzeyi etkileşimli hale getirildi. Bir yandan da, kullanıcı deneyimi mobile özgü kodlar ile yeni baştan tasarlandı. Mobil DXcharts Yeni teknolojileri kullanarak, grafik tasarımında en etkin yaklaşımı benimsedik. Önemli kazanımlardan biri, grafiklerin yerleşik uygulamaya bağımlı olmaması sebebi ile farklı cihazlar arasında tutarlılık sağlanmasıdır. Böylece uygulama daha esnek olmakta, farklı ortamlara daha kolay uyarlanabilmekte ve sürüm çıkarılması daha hızlı olmaktadır. Bu işin en zorlu kısmı, grafikler ve yerleşik uygulamadaki özellikler arasındaki etkileşimi sağlamaktı. Bu yöntemle web dünyasının verileri mobil uygulamalarda başarı ile görselleştirilebildi. Kurduğumuz esnek yapı sayesinde ürünümüz çeşitli ihtiyaçları karşılayabilmektedir. — Nikita, Android Platformu Sistem Geliştirme Uzmanı, Devexperts DXcharts Mobil’de gösterge konfigürasyonu DXcharts mobil uygulaması, aslında temel grafiği veren bir tarayıcıdır. Bu yaklaşımın önemli bir avantajı; ileride temel web grafiğine yeni özellikler eklendiğinde, bunların mobil taraftaki sistem geliştirme ekiplerinin küçük müdahaleleri ile mobil uygulamaya aktarılabilecek olmasıdır. Geliştirme tarafındaki zor işlerden biri, hacmi büyük olan verileri almak, işlemek ve grafikte göstermekti. Veri akışının kesintisiz olması ve gecikmeden gösterilmesi büyük öneme sahip. Grafiklerin oluşturulmasında modern teknolojileri kullanarak en etkin yöntemi seçtik. Bu sayede grafik iletimi yerleşik uygulamanın bir işlevi olarak gerçekleşmediğinde veri akışında gecikmeleri engelledik, geliştirme sürecini hızlandırabildik ve tüm platformlar arasında denklik sağladık. Benim için geliştirme tarafındaki heyecan verici işlerden biri, kullanıcıların grafik ile etkileşim içinde olmaları, grafik üzerinde istedikleri gibi çizim yapabilmeleri ve verileri istedikleri tarzda görselleştirebilmeleri olmuştur. Yerleşik işlevlerin web bileşenleri ile entegre edilmesi, çok sayıda avantaj ve esneklik getirmiştir. — Anastasia, iOS Platformu Sistem Geliştirme Uzmanı, Devexperts Bu projede için görevlendirilen 3 kişilik ekibimiz, görevini kısa süre içinde tamamlayarak, temel grafik etrafında şekillenen iki adet yerleşik mobil kütüphane hazırlamıştır. Bu sayıda bir ekibin iyi iş çıkarması, gelecekteki mobil uygulama entegrasyonları için de örnek teşkil etmiştir. DXcharts mobil kütüphaneleri Grafikleri uygulama içinde çizmek yerine, mevcut DXcharts web kütüphanesini web gösterimi içine yerleştirmeyi tercih ettik. Mevcut grafik gösterim işlevlerini bir araya getirerek, önemli kaynak tasarrufu sağladık. Web ekibi verilerin görselleştirilmesi üzerine eğilirken, biz kullanıcı arayüzüne odaklandık. En güzel tarafı da, geleceğin ürünü için mimari tasarım yapmış olmaktı. Projemiz diğer uygulamalar için de bir yerleşik kütüphane olduğu için, mobil uygulamaların mimari tasarımında kullanılan standart yöntemleri tam olarak kullanamadık. Son aşamayı gerçekleştirecek olan sistem geliştirme uzmanının kütüphanemize nasıl entegre olacağını, bunun konfigürasyonunu nasıl yapacağını, bizim tarafa veriyi nasıl ileteceğini (piyasa araçları, mum grafikleri, vb) dikkate almamız gerekti. — Dmitrii, Android Platformu Sistem Geliştirme Uzmanı, Devexperts Mümkün olan en kısa zaman içinde, DXcharts ürünü mobil uygulamalarda tam teşekküllü grafiklere kavuşmuş oldu. Kullanıcılar da, ürünün web versiyonundaki işlev zenginliğine ve hareket özgürlüğüne mobilde kavuşmuş oldular. Şimdi Devexperts, yeni mobil grafikleri DXtrade uygulamalarına entegre etmek üzerine çalışmaktadır. Bu çalışmalar sonucunda, DXcharts müşterileri yakında ileri düzey, çok işlevli ve kuvvetli mobil grafiklere erişecek, önemli bir rekabet avantajı elde edeceklerdir. Ekip çok iyi iş çıkardı—çeşitli bakış açılarını çalıştık, optimal olanı seçtik ve piyasadaki en üst düzey mobil grafik setlerinden birini teslim ettik. Yüksek maliyet gerektirmeyen bu çözüm ile Devexperts ürünleri arasındaki uyum her zamankinden daha iyi bir düzeye erişmiş olacak. — Andrey Shuvlenov, Devexperts Mobil DXcharts aracı kurumlar için, kendi müşterilerine benzersiz bir hizmet sunmaları amacı ile tasarlanmıştır. Şirketiniz Mobil DXcharts’ı ilk keşfedenlerden biri olabilir. Buradan ücretsiz bir aylık deneme sürenizi başlatabilirsiniz.
Çeşitli Varlık Sınıflarında Hizmet Veren Bir Aracı Kurum İçin İş Sürekliliği Çözümü 15 Eylül 2022 Müşteri Hakkında Müşteri, merkezi Ortadoğu’da bulunan ve dünya çapında faaliyet gösteren bir aracı kurumdur. FX, kriptopara ve hisse senedi gibi çeşitli varlık sınıflarında finansal hizmetler ve kopya alım-satım hizmetleri vermektedir. Sorun Müşteri hizmetlerini kendine ait olan alım-satım platformu üzerinden sunmakta olup, söz konusu platform bakım yapılan zamanlarda kullanılamamaktadır. Bu türden durumlarda, müşteri trader’lara iş sürekliliği planının bir bileşeni olarak, alternatif bir yazılım kullandırmaktadır. Ancak bu alternatif yazılımın bazı performans kısıtları bulunduğu için, müşteri daha ileri düzey ve ölçeklenebilir bir çözüme ihtiyaç duymaktadır. Yeni çözümün aşağıdaki gereksinimleri karşılaması gerekmekteydi: Alım-satım platformu çalışmadığı zaman, son kullanıcılar için iş sürekliliğini sağlamak Emir iptal ve pozisyon kapama taleplerinin doğrudan ve sorunsuz bir şekilde iletilebilmesini sağlamak Müşterinin çalışanlarına yukarıda belirtilen son kullanıcı taleplerinin yerine getirmesinde kolaylıklar sağlamak Birkaç saat süresince yüklü işlem hacimlerini karşılamak Çözüm Müşteri, yukarıda özetlenen ihtiyaçlarının karşılanması için Devexperts ile irtibat kurmuştur. Kendilerine iş kapsamının ve çözüm mimarisinin sunulmasını takiben proje başlatılmıştır. Sistem geliştirme sürecinde, aşağıdaki kalemler hazırlanmıştır: Web üzerinden alım-satım için ön ofis uygulaması Müşteri veritabanı ile entegre edilen sunucu yazılımı Müşterinin kendi çalışanları tarafından kullanılacak olan arka ofis web uygulaması Kullanışlı bir ekran yerleşimi ile, ön ofis web alım-satım uygulaması hazırlanmıştır. Masaüstünde, tabletlerde ve mobil ekranlarda sorunsuz bir şekilde çalışmaktadır. Müşterinin istediği üzere, uygulama iframe kullanmaktadır. Bu sayede, müşteri uygulamayı başka bir web uygulaması veya sitesi içinde görüntüleyebilmektedir. Müşterinin son kullanıcıları mevcut giriş bilgileri ile hesaplara erişebilmektedir. Müşterinin kimlik doğrulama sistemi ile entegrasyon kurulması sayesinde, bu şekilde erişim mümkün olmuştur. Pozisyonları kapamak ve emirleri iptal etmek için ön ofis web alım-satım uygulamasını kullanabilmektedirler. Ön taraf ve arka tarafın bağlantısı REST API kullanılarak yapılmıştır. Bir arka ofis web uygulaması sayesinde, son kullanıcıların ilettiği pozisyon kapama ve emir iptal talepleri müşterinin kendi çalışanları tarafından izlenerek sonuçlandırılabilmektedir. Sistem mimarisi Güvenlik Önlemleri Kullanılabilirlik Ön ofis uygulaması ve buna bağlı sunucu yazılımı esnek bir şekilde ölçeklenebilmektedir. Bu yapı en az dört saat boyunca 500.000 adet eşzamanlı kullanıcıyı kaldırabilmektedir. Uygulama devreye alınmadan önce yük testi yapılarak bu sayı teyit edilmiştir. Takip Üst düzey kullanılabilirlik, ölçeklenebilirlik ve takip işlevleri sunmak üzere, Azure Kubernetes cluster kullanılmıştır. Gizlilik ve Bütünlük İstemci ve sunucu arasında gerçekleşen tüm iletişim ve veriler, sektör standartları ve en iyi uygulamaları çerçevesinde şifrelenmiştir. Sonuçlar Müşteriye sağlanan iş sürekliliği çözümü sayesinde, ana alım-satım platformu bakıma girdiğinde son kullanıcılar ve şirketin kendi çalışanları faaliyetlerine devam etmektedir. Bu sayede, son kullanıcılar doğrudan ve sorunsuz bir şekilde emir iptal ve pozisyon kapama taleplerini iletebilmektedir. Bir yandan da, müşterinin kendi çalışanları arka ofis web uygulamasını kullanarak bu talepleri sonuçlandırmaktadır. Uygulama devreye alınmadan önce test edilerek de görüldüğü üzere, sağlanan çözüm birkaç saat boyunca oldukça büyük bir yükü kaldırabilmektedir. Çözümün bütününe ait kaynak kodu da müşteriye teslim edilmiştir.
İşin Yeni Baştan Yapılandırılmasına Yönelik Olarak Bütünleşik Danışman Portalı 12 Kasım 2020 Müşteri Hakkında Müşteri, 80’lerin başlarında kurulmuş olan bir finansal şirketler grubudur. Müşterinin ilişki içinde bulunduğu bağımsız çalışan broker-dealer ağı, çeşitli iş modellerinde danışmanlık verebilmektedir. Danışmanlık hizmeti verilen işletmeler arasında mali müşavirler, bankalar, kredi kuruluşları ve servet yönetim şirketleri bulunmaktadır. Müşterinin istihdam ettiği 8.000’den fazla finansal danışmanın yönettiği varlıkların tutarı 80 milyar Doları aşmaktadır. Sorun Müşterinin dört işletmesinde, dört ayrı danışman portalı kullanılmaktadır. İş modelinin yeni baştan yapılandırılması sürecinde, portalların da büyük çaplı bir yeniden yapılandırmaya girmesi gerekiyordu. Portalların dört adet olması müşterinin bakım maliyetlerini artırıyor, ve bütünleşik bir ekosistem bulunmamasından dolayı danışmanlar için önemli zorluklar çıkarıyordu. Müşterinin öncelikli olarak talebi, kullanıcı arayüzünün ve veri mimarisinin yeni baştan yapılandırılarak bütünleşik bir portal oluşturulması, yeni oluşturulan portalın ise ileride yeni işlevler ile zenginleştirilebilmesiydi. Yeni portal eski portalların tüm işlevlerini içerirken, danışmanların kullanabileceği yeni özellikler getirmeliydi. Portalın mevcut broker-dealer merkezinin içeriğini göstermesi de istenmekteydi. Halihazırda broker-dealer merkezi, müşterinin dört işletmesinin yönettiği hesapların tüm verisini bir araya getirmekteydi. Çözüm Daha önce ABD’de bulunan önemli bir servet yönetim şirketi için bir danışman portal seti hazırlayan ve güvenilir bir teknoloji hizmet sağlayıcısı ve iş ortağı olarak kendini kanıtlamış olan Devexperts, bu projede müşterinin tercihi olmuştur. Eski portalların işlevlerini tek portalda birleştirmek, projenin ana ekseni olarak kabul edilmiştir. Eski portallarda mevcut işlevler; portföy oluşturma, portföy analizi, raporlama, müşteri hesap ve verilerinin gözden geçirilmesi, takvim, bilgi arama araçları ve takip listeleri yeni bir kullanıcı arayüzü altında birleştirilmiştir. Portal broker-dealer merkezi ile entegre edilmiş ve eskiden olduğu gibi hesap verilerinin bir araya getirilerek toplu gösteriminin yapılması sağlanmıştır. Portallar birleştirilirken, bir yandan da görsel tarz ve kullanışlılığa dair değişiklikler yapılmış, veri mimarisi değiştirilmiştir. Finansal danışmanlara modern bir arayüz sunarak kullanıcı deneyiminin iyileştirilmesi amaçlanmıştır. İleride yeni işlevler eklenebilmesini teminen, esnek bir kullanıcı arayüz çerçevesi uygulanmıştır. Görsel tarz değişikliklerine ilaveten, kullanıcı arayüzü ve kullanıcı deneyimine dair yeni seçenekler oluşturulmuştur. Bu doğrultuda, danışmanlara kişisel bir deneyim yaşatmak için geliştirilen yeni özellikler şunlardır: Özelleştirilebilen kumanda paneli ve widget’lar, ortak kullanılan uyarı servisi, ileri düzey bilgi arama işlevi ve konu bazlı yardım işlevi. Yapılan modernizasyonda sosyal ilişkiler de dikkate alınarak, danışmanlara kişisel profillerini iş arkadaşları ile paylaşma olanağı sağlanmıştır. Sonuçlar Müşterinin işlerinin yeni baştan yapılandırılması planlandığı gibi gerçekleştirilmiş, bütünleşik portal Devexperts tarafından başarı ile teslim edilmiştir. Yeni portal eski portalların tüm işlevlerini içerirken, broker-dealer merkezi ile de entegre olmuştur. Kullanıcı deneyiminde en iyi düzeyin elde edilebilmesini teminen, Devexperts tarafından yeni özellikler geliştirilmiştir: Özelleştirilebilen kumanda paneli ve widget’lar, ortak kullanılan uyarı servisi, ileri düzey bilgi arama işlevi ve konu bazlı yardım işlevi.
Portföy Yönetim Şirketi Evrak Akışındaki Darboğazı Otomatik Rapor Sistemi ile Aşıyor 24 Haziran 2020 Müşteri Hakkında Müşteri, ABD’de yerleşik, özellikle türev araçlarda çalışan, ve kurumsal portföy yöneticilerine kendi geliştirdiği alım-satım teknolojilerini sağlayan bir portföy yönetim şirketidir. Sundukları hizmetler arasında, opsiyon stratejileri, özelleştirilmiş portföyler, ve yapılandırılmış tahvillerin replike edilmesi yer almaktadır. Şirket, getiriyi artırırken riskleri asgariye indiren, özenle seçilmiş opsiyon stratejilerini kullanarak portföyünün kalitesini sürekli artırmaya çalışmaktadır. Sorun Portföy yönetim işinde, bilgi akışının doğru ve şeffaf olması için evrak akışı büyük önem taşımaktadır. Müşterinin çalışanları (danışmanlar), saklama bankalarında tutulan hesaplar için standart formda çeşitli rapor ve faturalar oluşturmaktadır. Hesap düzeyindeki bütün performans raporları manuel olarak hazırlanmaktaydı. Danışmanların, hesapların ve saklamacı bankaların sayısı arttıkça, evrak akışı giderek daha fazla zaman almaya başlamıştı. Ayrıca, halihazırda uygulanan süreç içinde evrakın derlenme ve sunulma aşamaları hızlı bir şekilde halledilemediği için, evrakın gereğinin yapılmasında sorunlar yaşanmaktaydı. Dolayısıyla, performans raporlarının ve faturaların kolaylıkla üretilebileceği bir çözüme ihtiyaç duyulmaktaydı. Çözüm Fintech ve veri yönetimi alanında deneyimli bir yazılım şirketi arayan müşteri, Devexperts ile irtibat kurmuştur. Devexperts, müşterinin kullanmakta olduğu araçlar tarafından hazırlanan ham verinin derlenmesi ve işlenmesini sağlayacak bir araç geliştirmiştir. İşlenen bu veriye dayanarak, PDF ve HTML formatlarında raporlar doğru bilgiler içerecek şekilde üretilebilir hale gelmiştir. Yeni raporlar, modern ön yüz teknolojileri kullanılarak hazırlanmaktadır. Bu teknolojiler sayesinde, ileride uygulama üzerinde bazı eklentiler devreye alındığı zaman, raporlar bileşenlere ayrıştırılabilecek ve bunun sonucunda elde edilen veriler etkileşimli widget’larda yeniden kullanılabilecektir. Müşteriye sunulan teklifi raporlar, operasyon ve risk yönetimi ile ilişkilendiren bir internet portalı söz konusu eklentilere bir örnek olarak verilebilir. Sonuçlar Saklama bankalarında tutulan hesaplar için standart formda çeşitli rapor ve faturaların kolay anlaşılır bir içerikte üretilebileceği bir araç müşteriye teslim edilmiştir. Sürecin otomasyona geçirilmesi, müşteriye aşağıdaki faydaları sağlamıştır: Verilerin derlenmesinde yaşanan darboğazların aşılmasıBelgelerde insan hatasından kaynaklanan yanlışlıkların önlenmesiPerformans raporları ve faturaların üretilme sürecinin hızlandırılması
Değişen Müşteri Taleplerine İstinaden, Varlık Yönetim Şirketi için Emeklilik Planlama 28 Eylül 2019 Müşteri Hakkında Müşteri, ABD’de yerleşik bir yatırım şirketidir. 90’lardan beri faaliyetini sürdüren şirketin müşterileri arasında varlıklı bireyler, diğer yatırım şirketleri, kâr paylaşımlı emeklilik planları, hayır kurumları ve büyük şirketler bulunmaktadır. Müşterinin istihdam ettiği finansal danışmanlar, hazır paket olarak satın alınmış olan varlık yönetim platformu vasıtasıyla kendi müşterilerine kişiselleştirilmiş, pahalı bir hizmet sunmaktadır. Danışmanlar müşterilerinin risk toleransına ve kişisel tercihlerine göre emeklilik planları hazırlamakta, fonları ve yatırımları yönetmektedir. Yönetilen varlıkların toplam büyüklüğü 30 milyar Dolardır. Sorun 2010’lu yıllarda, ABD’de baby boomer kuşağından (1946 ve 1964 arasında doğanlar) çok sayıda insanın emekli olduğu bir emeklilik dalgası yaşandı. Bu kuşağın ABD ekonomisine katkısı yılda 7,6 trilyon Dolardır. Baby boomer kuşağının üyeleri eskiden beri tasarruflarını müşteri şirket nezdinde değerlendirmekteydi. Ancak emekli olmaları tasarruf etmekten ziyade harcama yapmaya başlamalarına neden oldu. Böylece, emeklilik dönemi için ayrıca bir finansal planlama yapma gereği ortaya çıktı. Kendilerinden yaşlılara göre daha uzun yaşayan boomer emeklileri, alışık oldukları yaşam standardını sürdürmek ve tasarruflarının kendilerini ne kadarlık bir süre idare edebileceğini bilmek istemektedir. Müşterinin elinde emeklilikte yapılan harcamaları planlayabilecek bir finansal ürün bulunmamaktaydı. Bu nedenle, daha önce tasarruflarını müşteri nezdinde tutanlardan bazıları emekli olunca rakip şirketlere geçmeye başlamıştı. Müşteri kayıpları ile birlikte gelen fon çıkışları, müşterinin acilen bir finansal çözüm geliştirip devreye almasını gerektiriyordu. Müşterinin ayrıca sahada gerçekleşen satış faaliyetinin süreçlerini revize etmesi gerekiyordu. Danışmanların ofis dışındayken de müşteriler ile kolaylıkla iletişime geçebilmeleri çok önemli bir husustu. Diğer amaçlar ise, danışmanlar ile iletişim halinde olan müşterilerin deneyimlerini zenginleştirmek ve emeklilik planlarının istatistiklerini takip etmekti. Çözüm Servet yönetimi alanında geliştirdiği kuruma özel çözümler ve FinTech alanında gerçekleştirdiği başarılı projeler nedeniyle, müşteri Devexperts’i seçmiştir. Finansal çözümleri gayet hızlı şekilde geliştirmesi ile tanınan Devexperts’in bu özelliği de, Müşterinin tam ihtiyacı olan şeydi. Şirketin gelirlerini ciddi olarak etkileyen müşteri kaybını azaltmak için, emeklilik planlama yazılımının 8 ayda devreye alınması gerekiyordu. Zaman kısıtından dolayı, proje birkaç yazılım şirketi arasında paylaştırıldı. Devexperts’e düşen görev, sistemin ön ve arka taraflarını geliştirmekti. Bu bileşenler belirli bir zaman dilimi içinde elde edilebilecek kazancı tahmin etmekteydi. Sistem grafikler ve müşterilerin emeklilik portföyünün görselleri ile donatılmıştır. Sistem emeklilik varlıkları için iki adet kullanım senaryosu göstermektedir: Belirli bir durumun modellenmesi ve mevcut portföyün olduğu gibi, basılabilir bir görüntüsü. Çözüm müşterinin diğer ürünleri ile de entegre edilmiştir. Bu ürünler anahtar teslim bir varlık yönetim platformu, yatırımcı portalı, portföy yönetim çözümü ve diğer modüllerdir. Sistemde rapor ve belgelerin kaliteli çıktılarının alınabilmesi için gerekli ince ayarlar da yapılmıştır. Emeklilik planlama çözümünün iPad versiyonunun devreye alınması ile birlikte, Devexperts bir taşla iki kuş vurmuştur. Bir yandan, sahada gerçekleşen satış faaliyeti sırasında danışman ve müşteri arasındaki iletişimin kalitesinde iyileşmeler sağlanmıştır. Diğer yandan da müşteri deneyiminde iyileşme sağlanmıştır, çünkü emekliler bakiyelerini ve fon akışını izleme imkânına kavuşmuştur. Spesifikasyonların sürekli değişmesi nedeniyle sofistike bir proje sürdürülmüş, Devexperts’in diğer bileşenler üzerinde çalışan yazılım şirketleri ile senkronize bir tarzda çalışması gerekmiştir. Devexperts’in hazırladığı gelir planlamaya yönelik finans yazılım çözümü şirketin müşterilerine sunduğu hizmetteki boşluğu kapatmış ve müşteri kayıpları sona ermiştir. Sonuç Devexperts müşterinin yeni emeklilik sistem çözümünün devreye alınmasında kilit bir rol oynamıştır. Müşterinin kazanımları şöyle özetlenebilir: Müşterinin ürün skalasına kısa sürede kullanıma sunulan, harcama planlama işlevi içeren, tamamıyla yeni bir yazılım eklenmiştir Müşteri kaybında ciddi seviyede yavaşlama sağlanmıştırYeni sistem, danışmanlara müşterilerine hizmet verirken kullanabilecekleri güçlü araçlar sağlamıştırYüksek satış dönüşüm oranı (danışmanlar için iPad versiyonu)Optimize edilmiş müşteri deneyimi (emekliler için iPad versiyonu)
Bir Varlık Yönetim Şirketinin Dijital Dönüşümü için Portföy Çözümü 20 Eylül 2019 Müşteri Hakkında Müşteri, ABD’de yerleşik bir yatırım şirketidir. 90’lardan beri faaliyetini sürdüren şirketin müşterileri arasında varlıklı bireyler, diğer yatırım şirketleri, emeklilik ve kâr paylaşım planları, hayır kurumları ve büyük şirketler bulunmaktadır. Müşterinin istihdam ettiği finansal danışmanlar, hazır paket olarak satın alınmış olan varlık yönetim platformu vasıtasıyla kendi müşterilerine kişiselleştirilmiş, pahalı bir hizmet sunmaktadır. Danışmanlar müşterilerinin risk algılarına ve kişisel tercihlerine göre portföylerini oluşturmakta, portföyün yönetiminde ise yardımcı olmaktadır. Yönetilen varlıkların toplamı 30 milyar Dolardır. İş Gereksinimi Müşteri, danışmanlarının kullanması için üçüncü taraf bir hizmet sağlayıcıdan hazır paket olarak alınan bir portföy yönetim programı tahsis etmişti. Bu durum, her yenileme döneminde lisans ücreti ödenmesi, eldeki ürünün müşterinin portföyler ile ilgili değişen ihtiyaçlarına yanıt verememesi gibi sorunlara yol açmaktaydı. Kullanıcı deneyiminin kavramsallaştırılması da, müşterinin başka bir talebiydi. Bütün bunlar iş süreçlerinin dijitale dönüşmesini gerektiriyor iken, mevcut hazır paket program ile bunu yapmak mümkün değildi. Böylece müşteri, danışmanların kendi müşterileri ile etkileşim süreçlerinden tatmin olacakları, ve lisans hakları müşteriye ait olacak, özelleştirilmiş bir yazılım edinmeye karar vermişti. Danışmanların isteği, portföy operasyonlarının tamamını kapsayacak, görünen arayüzü özelleştirilebilir bir çözümdü. Artık lisanslama ücreti ödememek için, müşteri yazılımın haklarının kendisine ait olmasını istiyordu. Şirket bilançosuna eklenecek bu değerli gayrimaddi varlık şirketin piyasa değerini artıracaktı. Çözüm Servet yönetimi alanında geliştirdiği kuruma özel çözümler ve FinTech alanında gerçekleştirdiği başarılı projeler nedeniyle, müşteri Devexperts’i seçmiştir. Devexperts ön taraf ve arka taraf sistemleri ile yeni bir portföy yönetim çözümü hazırlamış, danışmanların istediği özellikler çözümde yer almıştır: Portföylerin işlemler sürerken dahi derlenip düzenlenebilmesiSistemde gözüken portföylerin herhangi başka bir kurum nezdinde tutulan hesaplar ile karşılaştırılmasıKullanıcı arayüzünde yapılacak ayarlar ile portföyün farklı görünümlerde izlenebilmesi – danışman taleplerine göre portföy bilgilerinin değişebilmesi, böylece müşteri ile daha etkin bir ilişki yürütülmesi Bu özelliklerin yanı sıra, yeni portföy yönetim çözümü şu faydaları da sağlamaktadır: Portföylerin risk-getiri oran bilgisi de sağlanmış, böylece portföy değerlendirmeleri sadece getiriye odaklanmamıştırMüşteri talepleri karşılanırken yatırımın kısa vadeli mi, uzun vadeli mi olduğu dikkate alınmaktadır – farklı yatırım kararlarının ve piyasa koşullarının müşteri hedeflerini nasıl etkilediği gösterilmektedir Ayrıca, yeni yazılım danışmanlara gündelik faaliyetlerini verimli bir şekilde düzenleyebilecekleri bazı araçlar da sunmaktadır. Bunlardan bazıları; müşteri ile ilk görüşme aracı, süregelen finansal planlama görüşme aracı, performans, yasal uyum, vergi raporlama ve faturalama araçları. Sonuç Müşteriye teslim edilen portföy yönetim çözümü modelleme, karşılaştırma ve analiz araçları içermektedir. Hakları devredilerek teslim edilen çözüm, müşterinin aşağıdaki amaçlarına ulaşmasını sağlamıştır: Lisans ücretlerinin ortadan kalkması sayesinde temel iş yazılım maliyetlerinden tasarrufİş gereksinimlerine göre özelleştirilebilen bir portföy yönetim çözümü edinilmesiEn önemli paydaş sayılan danışmanlara en iyi hizmetin sunulması Çözümün devreye alınmasından sonra, müşteri finansal sonuçlar bakımından kayda değer bir performans göstermiştir. Finansal tablolarına göre, çözüm devreye alındıktan bir yıl sonra, yıllık bileşik büyüme oranı %17, net fon girişindeki artış ise %245 olmuştur. Yeni portföy yönetim çözümü platformun toplam varlıklarının artmasında doğrudan etkili olmuş, bu durum müşterinin halka arzı öncesi yapılan şirket değerlemesine de yansımıştır.
Devexperts ABD’de Yerleşik Müşterisi için Yatırımcı Portalı Geliştirdi 30 Temmuz 2019 Müşteri Hakkında Müşteri, ABD’de yerleşik bir yatırım şirketidir. 20 yılı aşkın bir süredir faaliyetini sürdüren şirketin müşterileri arasında varlıklı bireyler, diğer yatırım şirketleri, emeklilik ve kar paylaşım planları, hayır kurumları ve büyük şirketler bulunmaktadır. Müşteri, kendi müşterilerinin taleplerine istinaden yatırım portföyleri oluşturmakta ve yönetmektedir. Yönettiği varlıklar yaklaşık 30 milyar Dolardır. Sorun Müşteri, mevcut yatırımcı portalının yenisini yaptırmak istiyordu. Yatırımcı portalı yatırımcılar tarafından varlıklarını görmek ve bunlarla ilgili müsaade edilen işlemleri yapmak, müşteri için çalışan yatırım danışmanları tarafından ise strateji tavsiyeleri vermek ve ilgili raporları müşterilere iletmek amaçları ile kullanılmaktaydı. Eski portal tasarım, performans ve temel özellikler bakımından yatırım danışmanlarını artık tatmin etmemekteydi. Danışmanlar portalı kullanmakta isteksiz olunca, bu durum müşteri sayılarına da yansımaya başlamıştı. Eski portal standart bir üçüncü taraf yazılımı olduğu için, beklentileri karşılayacak şekilde güncellenmesi mümkün değildi. İşi biraz daha karmaşıklaştıran bir faktör de, yeni sistemin mevcut altyapıya entegre edilme zorunluluğu oldu. Mevcut altyapı çeşitli dış kurumlar ile bağlantı halindeydi ve tarihsel veriler ve bakiyeler burada tutulmaktaydı. Çözüm Devexperts’in müşteriye ait olacak bir yatırım portalı geliştirilmesi, yeni bir ön taraf sistemi ve mevcut altyapı ile sorunsuz bağlantı içeren teklifi müşteri tarafından kabul edildi. Yatırımcı portalı, bir varlık yönetim programının parçasıdır. Üçüncü taraf yazılımları ile entegrasyon konusundaki yoğun tecrübesi ve finans sektöründe kullanıcı arayüzü geliştirme alanında en iyisi olan personeli sayesinde, Devexperts sadece dokuz ayda yeni yatırımcı portalını hazırladı. Bı kısa süre içinde, Devexperts müşterinin iş süreçlerini analiz etmiş, başarılı kullanım senaryolarını çıkarmış, kavramsal tasarımları hazırlamış ve ürünü devreye almıştır. Devexperts’in geliştirdiği yeni yatırımcı portalı kullanıcı arayüzü bakımından kendi alanının en üst düzey örneklerden birini ortaya koymuştur. Program hem bilgisayarlarda hem de mobil cihazlarda aynı etkinlikte çalışmaktadır. Yatırım hedefleri ve portföyün bütünü yazılım içinde net bir biçimde görülebilmektedir. Yatırım danışmanları da, yeni portalı işlevleri ve performansı bakımından çok tatmin edici bulmuştur. Sonuç Kısa bir süre içinde ortaya konulan özenli çalışma ile, Devexperts müşteriye şunları teslim etmiştir: Eski portalın yerine geçen yeni yatırımcı portalıMüşterinin altyapısı ile sorunsuz entegrasyonKendi alanının üst düzey bir örneği olan, hem bilgisayar hem de mobilde etkin çalışan kullanıcı arayüzü Yeni yatırımcı portalı devreye alındıktan sonra müşteri sayısında artış gözlenmiştir.
Phinom Alım-Satım Çözümü: Servet Yönetiminde Yeni Bir Yaklaşım 1 Şubat 2019 Müşteri Hakkında Phinom AG, sermayesi bireysel bir yatırımcı tarafından sağlanan İsviçre’de yerleşik bir şirkettir. Özel bankacılık hizmeti sunan bankalara ve varlıklı bireylere alım-satım alanında teknoloji hizmetleri sağlamaktadır. Phinom platformu alım-satım teknolojisinde gelinen son noktayı müşterilerine sunmaktadır. Halen daha az gelişmiş çözümler ile işlerini idare eden, çoğunlukla telefon ile alım-satım yapan bankalar ve trader’lar özellikle bu teknolojiye ihtiyaç duymaktadır. [case_study_company_logo] İş Gereksinimi Müşteri bankalara telefon üzerinden opsiyon satmakta ve bununla ilgili tüm kayıtları Excel tablolarında tutmaktaydı. Gündelik işlerinde otomasyona geçmek ve şirketin sermaye kârlılığını artırmak istiyorlardı. Kayıtları bu tip eski moda yöntemlerle tutmak şirketin kâr potansiyelini değerlendirememek anlamına geliyordu. Müşteri pozisyon adedi fazla sayılara ulaştığında ise kayıtları sağlıklı tutmak iyice zorlaşıyor ve hem müşteri hem de banka açısından bazı riskler oluşuyordu. Müşteriye bir alım-satım yazılımı gerekmekteydi. Phinom sistemi dışında, üçüncü taraf alım-satım platformlarında yaratılan pozisyonlar da bu yazılıma manuel olarak girilebilmeliydi. Sunulacak çözüm tüm platformlarda kullanılabilmeli ve tüm yaş gruplarına uygun olmalıydı. Dolayısıyla, Devexperts platformun kullanıcı deneyimini ve görsel dilini sıfırdan, kolay anlaşılabilirlik ve kullanışlılık temelinde oluşturmuştur. Çözüm Bir Devexperts ürünü olan DXOMS, Phinom’un arka taraf sistemlerine uyarlanmıştır. Emirleri iletmek ve tüm portföyü görüntüleyebilmek için, Devexperts birkaç alım-satım platformu (örneğin Bank Julius Baer, DigitalVega) ile API entegrasyonları kurmuştur. Spot FX, forward FX ve hisse senedi alım-satımı için sistem kurulmuş, Excel tablolarına artık gerek kalmamıştır. Ardından iPad ve iPhone için mobil versiyonlar hazırlanmış, kullanıcıların hareket haline iken de alım-satım yapmasına olanak sağlanmıştır. Phinom’un iPad versiyonu zengin işlevlere sahiptir, örneğin: Mobil, internet ve masaüstü versiyonlar ile DXOMS üzerinden gerçek zamanlı senkronizasyonTezgâh üstü spot FX, forward FX, vanilya ve egzotik opsiyon alım-satımıSıralama, filtreleme ve vurgulama işlevleri sunan, kullanıcı ayarları esnek bir portföy görüntüleme ekranı (içeriği vurgulama, sinyal ve uyarılar, vb.)Piyasa simülasyonları kullanılarak opsiyon portföyü risk analiziSofistike raporlama araçlarıZengin grafik ve teknik analiz işlevleriGerçek zamanlı uyarılar iPhone uygulaması ise, piyasanın son durumuna dair basitleştirilmiş ekranlar, portföy görüntülemede farklı seçenekler ve hareket halinde iken dahi alım-satım yapılabilmesini sağlayan uyarı ve bildirimler içermektedir. Çalışmalar sürerken müşterinin işlerinde meydana gelen bazı gelişmelerden dolayı yeni talepler ortaya çıkmış, böylece hazırlanan çözüm daha da zenginleşmiştir. Devexperts müşterinin isteklerine göre aşağıdaki özellikleri ürüne eklemiştir: Kotasyon istemli (RFQ) alım-satım, esnek opsiyonlar için otomatik fiyat müzakeresiPisagor: Zararı durdurmaya ve kârı realize etmeye yönelik ileri düzey uyarılarBiograPHI: Kullanıcı tanımlı alım-satım stratejileri. Basit bir opsiyon zincirinden sofistike hedge düzeneklerine dek bu işlev kullanılabilmektedir. Stratejiler trader tarafından kurulmakta, sermaye kârlılığını artırmak için izlenmekte ve performansı ölçülmektedirTeminat simülasyonu: Varlık sınıflarına göre ayrı ayrı tanımlanabilen teminat hesaplama formülleri, bankalara ve düzenleyici kurumlara göre değişen teminat hesaplama yöntemleri. Phinom, alım-satım platformlarından gelen oynaklık verilerine göre risk profilleri oluşturabilmekte, böylece strateji oluşturulmasına yardımcı olmaktadır. Kapsamlı raporlama olanakları, platformun alım-satım işlemlerine yaklaşımının bir göstergesidir. Tüm Phinom istemci uygulamaları, sunucularda tutulan ayarlara sahiptir. Bu tip filtreleme ve sıralama kuralları tüm platformlarda gerçek zamanlı olarak senkronize edilir. Paylaşılabilen widget’lar ve görüntülenebilen ayarlar sayesinde yatırımcılar, portföy yöneticileri ve bankalar arasında portföy farklılaştırma ve yatırım stratejileri konusunda etkin bir işbirliği sağlanabilir. Sonuç İşin başında, bankalara emir gönderme işlevi de içeren, manuel takip edilecek bir pozisyon yönetim sistemi istenmişti. Sonradan, bu isteğin bu iddialı geliştirme projesinin sadece temelini oluşturduğu anlaşıldı. Neticede, Phinom’a özel yapılan, platformlar arası çalışan bir alım-satım sistemi ortaya çıkmış olup, bunun piyasadaki hazır çözümler arasında bir benzeri yoktur. Türünün tek örneği olan bu ürün, çok sayıda yazılım çözümünün işlevini bir arada sunmaktadır: FX türevlerine özel ihtimam gösterilerek inşa edilmiş olan çoklu varlık alım-satım platformuYazılım, portföy yöneticilerine ve özel bankacılık hizmeti veren bankalara tezgâh üstü spot FX, forward FX, vanilya ve egzotik opsiyon alım-satımı yapma, ayrıca portföy, risk ve bakiyelerini takip etme olanağı vermektedirKullanıcı arayüzü ve kullanıcı deneyimi internet, mobil ve masaüstü ortamlarında sunulmaktadır Ödüller Küresel bir tasarımcılar topluluğu olan DRIVENxDESIGN tarafından düzenlenen 2018 Berlin Tasarım Ödüllerinde, Phinom Dijital – FinTech Kategorisinde Altın madalya kazanmıştır.
