Phinom Alım-Satım Çözümü: Servet Yönetiminde Yeni Bir Yaklaşım
Case study

Phinom Alım-Satım Çözümü: Servet Yönetiminde Yeni Bir Yaklaşım

Read PDF version

Müşteri Hakkında

Phinom AG, sermayesi bireysel bir yatırımcı tarafından sağlanan İsviçre’de yerleşik bir şirkettir. Özel bankacılık hizmeti sunan bankalara ve varlıklı bireylere alım-satım alanında teknoloji hizmetleri sağlamaktadır. Phinom platformu alım-satım teknolojisinde gelinen son noktayı müşterilerine sunmaktadır. Halen daha az gelişmiş çözümler ile işlerini idare eden, çoğunlukla telefon ile alım-satım yapan bankalar ve trader’lar özellikle bu teknolojiye ihtiyaç duymaktadır.

İş Gereksinimi

Müşteri bankalara telefon üzerinden opsiyon satmakta ve bununla ilgili tüm kayıtları Excel tablolarında tutmaktaydı. Gündelik işlerinde otomasyona geçmek ve şirketin sermaye kârlılığını artırmak istiyorlardı. Kayıtları bu tip eski moda yöntemlerle tutmak şirketin kâr potansiyelini değerlendirememek anlamına geliyordu. Müşteri pozisyon adedi fazla sayılara ulaştığında ise kayıtları sağlıklı tutmak iyice zorlaşıyor ve hem müşteri hem de banka açısından bazı riskler oluşuyordu. Müşteriye bir alım-satım yazılımı gerekmekteydi. Phinom sistemi dışında, üçüncü taraf alım-satım platformlarında yaratılan pozisyonlar da bu yazılıma manuel olarak girilebilmeliydi. Sunulacak çözüm tüm platformlarda kullanılabilmeli ve tüm yaş gruplarına uygun olmalıydı. Dolayısıyla, Devexperts platformun kullanıcı deneyimini ve görsel dilini sıfırdan, kolay anlaşılabilirlik ve kullanışlılık temelinde oluşturmuştur.

Çözüm

Bir Devexperts ürünü olan DXOMS, Phinom’un arka taraf sistemlerine uyarlanmıştır. Emirleri iletmek ve tüm portföyü görüntüleyebilmek için, Devexperts birkaç alım-satım platformu (örneğin Bank Julius Baer, DigitalVega) ile API entegrasyonları kurmuştur. Spot FX, forward FX ve hisse senedi alım-satımı için sistem kurulmuş, Excel tablolarına artık gerek kalmamıştır. Ardından iPad ve iPhone için mobil versiyonlar hazırlanmış, kullanıcıların hareket haline iken de alım-satım yapmasına olanak sağlanmıştır. Phinom’un iPad versiyonu zengin işlevlere sahiptir, örneğin:

  • Mobil, internet ve masaüstü versiyonlar ile DXOMS üzerinden gerçek zamanlı senkronizasyon
  • Tezgâh üstü spot FX, forward FX, vanilya ve egzotik opsiyon alım-satımı
  • Sıralama, filtreleme ve vurgulama işlevleri sunan, kullanıcı ayarları esnek bir portföy görüntüleme ekranı (içeriği vurgulama, sinyal ve uyarılar, vb.)
  • Piyasa simülasyonları kullanılarak opsiyon portföyü risk analizi
  • Sofistike raporlama araçları
  • Zengin grafik ve teknik analiz işlevleri
  • Gerçek zamanlı uyarılar

iPhone uygulaması ise, piyasanın son durumuna dair basitleştirilmiş ekranlar, portföy görüntülemede farklı seçenekler ve hareket halinde iken dahi alım-satım yapılabilmesini sağlayan uyarı ve bildirimler içermektedir.

Çalışmalar sürerken müşterinin işlerinde meydana gelen bazı gelişmelerden dolayı yeni talepler ortaya çıkmış, böylece hazırlanan çözüm daha da zenginleşmiştir. Devexperts müşterinin isteklerine göre aşağıdaki özellikleri ürüne eklemiştir:

  • Kotasyon istemli (RFQ) alım-satım, esnek opsiyonlar için otomatik fiyat müzakeresi
  • Pisagor: Zararı durdurmaya ve kârı realize etmeye yönelik ileri düzey uyarılar
  • BiograPHI: Kullanıcı tanımlı alım-satım stratejileri. Basit bir opsiyon zincirinden sofistike hedge düzeneklerine dek bu işlev kullanılabilmektedir. Stratejiler trader tarafından kurulmakta, sermaye kârlılığını artırmak için izlenmekte ve performansı ölçülmektedir
  • Teminat simülasyonu: Varlık sınıflarına göre ayrı ayrı tanımlanabilen teminat hesaplama formülleri, bankalara ve düzenleyici kurumlara göre değişen teminat hesaplama yöntemleri.

Phinom, alım-satım platformlarından gelen oynaklık verilerine göre risk profilleri oluşturabilmekte, böylece strateji oluşturulmasına yardımcı olmaktadır. Kapsamlı raporlama olanakları, platformun alım-satım işlemlerine yaklaşımının bir göstergesidir. Tüm Phinom istemci uygulamaları, sunucularda tutulan ayarlara sahiptir. Bu tip filtreleme ve sıralama kuralları tüm platformlarda gerçek zamanlı olarak senkronize edilir. Paylaşılabilen widget’lar ve görüntülenebilen ayarlar sayesinde yatırımcılar, portföy yöneticileri ve bankalar arasında portföy farklılaştırma ve yatırım stratejileri konusunda etkin bir işbirliği sağlanabilir.

Sonuç

İşin başında, bankalara emir gönderme işlevi de içeren, manuel takip edilecek bir pozisyon yönetim sistemi istenmişti. Sonradan, bu isteğin bu iddialı geliştirme projesinin sadece temelini oluşturduğu anlaşıldı. Neticede, Phinom’a özel yapılan, platformlar arası çalışan bir alım-satım sistemi ortaya çıkmış olup, bunun piyasadaki hazır çözümler arasında bir benzeri yoktur. Türünün tek örneği olan bu ürün, çok sayıda yazılım çözümünün işlevini bir arada sunmaktadır:

  • FX türevlerine özel ihtimam gösterilerek inşa edilmiş olan çoklu varlık alım-satım platformu
  • Yazılım, portföy yöneticilerine ve özel bankacılık hizmeti veren bankalara tezgâh üstü spot FX, forward FX, vanilya ve egzotik opsiyon alım-satımı yapma, ayrıca portföy, risk ve bakiyelerini takip etme olanağı vermektedir
  • Kullanıcı arayüzü ve kullanıcı deneyimi internet, mobil ve masaüstü ortamlarında sunulmaktadır

Ödüller

Küresel bir tasarımcılar topluluğu olan DRIVENxDESIGN tarafından düzenlenen 2018 Berlin Tasarım Ödüllerinde, Phinom Dijital – FinTech Kategorisinde Altın madalya kazanmıştır.