Devisen/CFDs Optionen Vermögensverwalter Der Kunde Die Herausforderung Die Lösung Das Ergebnis Die Auszeichnung Read PDF version Der Kunde Die von einem privaten Investor finanzierte Phinom AG hat ihren Sitz in der Schweiz. Das Unternehmen bietet Dienstleistungen im Bereich Handelstechnologien für Privatbanken und vermögende Privatkunden. Die Plattform Phinom vereint die neuesten Fortschritte bei Handelstechnologien. Sie erfüllt die speziellen Bedürfnisse von Privatbanken und Händlern, deren Lösungen noch nicht ausgereift sind und die den Handel größtenteils traditionell per Telefon abwickeln. Die Herausforderung Der Kunde suchte nach Möglichkeiten, die Kapitalrendite zu erhöhen. Außerdem wünschte er mehr Automatisierung im Tagesgeschäft, denn bislang wurden Optionen telefonisch an Banken verkauft, und Transaktionen, Investitionen und Kapital wurden in Excel-Tabellen verwaltet. Diese altmodische Vorgehensweise schränkt das Gewinnpotenzial ein und führt schnell zur Überlastung, wenn die Zahl der Positionen wächst. Dies verringert das Gewinnpotenzial für Kunden und Bank gleichermaßen. Phinom benötigte eine Handelssoftware, in die Positionen, die in Handelsumgebungen von Dritten außerhalb des Systems von Phinom erstellt wurden, manuell eingegeben werden konnten. Außerdem sollte die Lösung auf allen Plattformen laufen und sich für sämtliche Altersgruppen eignen. Daher gestaltete Devexperts das Nutzererlebnis und die „visuelle Sprache“ der Plattform im Sinne intuitiver Nutzbarkeit von Grund auf neu. Die Lösung DXOMS, ein Produkt von Devexperts, wurde umfassend erweitert und lieferte das Backend für Phinom. Für das Verschicken von Orders und die Auflistung des gesamten Portfolios integrierte Devexperts APIs für verschiedene Handelsumgebungen (z. B. Bank Julius Baer, DigitalVega). Die neu implementierte Funktion für den Handel von Spotgeschäften, Forwards und Aktien ersetzte die überkommenen Excel-Tabellen. Dann erstellte Devexperts mobile Versionen für iPad und iPhone, sodass der Nutzer auch von unterwegs handeln kann. Die iPad-Version von Phinom bietet viele verschiedene Funktionen, unter anderem: Echtzeit-Synchronisierung der mobilen, Web- und Desktop-Versionen über DXOMSHandel von OTC FX Spots, Forwards, Standard- und exotischen Optionenumfassend anpassbare Portfolio-Ansichten mit Funktionen für Sortierung, Filtern und Markierungen (z. B. Kontextmarkierung, Signale und Warnungen)Risikoanalyse für Optionsportfolios mit Marktsimulationendurchdachte Berichtswerkzeugeumfangreiche Charting-Funktion mit technischer Analyse und vielen WerkzeugenEchtzeit-Warnungen Die iPhone-Anwendung bietet vereinfachte Ansichten des aktuellen Marktstatus, verschiedene Portfolio-Ansichten sowie Handelsbenachrichtigungen, mit denen die Nutzer ihre Konten immer und überall im Blick haben. Während unserer Arbeit mit dem Kunden entwickelte sich das Unternehmen weiter. Neue Ansprüche entstanden und hatten den weiteren Ausbau der Lösung zur Folge. Devexperts führte die Entwicklung auf Wunsch des Kunden weiter und fügte Funktionen hinzu, die genau auf den geschäftlichen Bedarf des Unternehmens zugeschnitten sind: RfQ-Handel mit automatisierten Verhandlungen über den Preis von FLEX-Optionen mit den HandelsplätzenPythagoras: erweiterte Warnungen für bestimmte Positionen bei Stop-Loss- und Take-Profit-BenachrichtigungenBiograPHI: nutzerdefinierte Handelsstrategien von einfachen rollierenden Optionsketten bis hin zu komplexen Absicherungs-Aggregationen, die der Händler als solide Anlagestrategie betrachtet – mit Blick auf den besten Gesamt-ROI gepflegt, überwacht und gemessenMargin-Simulation: angepasste, einsatzbereite Algorithmen zur Margin-Berechnung für verschiedene Anlageklassen; Techniken zur Margin-Berechnung von mehreren Banken und Aufsichtsbehörden Phinom kann auf Grundlage der Volatilitätsfeeds von Handelsplätzen Risikoprofile anlegen, die der Erstellung von Strategien dienen. Die erweiterte Berichtsfunktion spiegelt den Handelsansatz der Plattform wider. Alle Client-Anwendungen von Phinom verfügen zudem über serverseitig voreingestellte Filter- und Sortierregeln mit Echtzeit-Synchronisierung auf allen Plattformen. Dies ermöglicht eine wirksame Zusammenarbeit beim Portfolio-Slicing und bei der Analyse von Anlagestrategien über gemeinsame Widgets und voreingestellte Ansichten zwischen Anlegern, Money-Managern und Banken. Das Ergebnis Die ursprüngliche Aufgabe, einen manuellen Dienst für die Positionsverwaltung zu erstellen, der auch eine Funktion zum Versand von Orders an Banken umfasst, war letztendlich nur der Ausgangspunkt für ein ehrgeiziges Entwicklungsprojekt. Dessen Ergebnis ist die plattformübergreifende, kundenspezifische Handelslösung Phinom, an die keine Standardanwendung heranreicht. Phinom ist ein einzigartiges Software-Produkt, das die Funktionen zahlreicher Lösungen in sich vereint: eine Multi-Asset-Handelsplattform mit besonderem Schwerpunkt auf Devisenderivatenein robustes Produkt für Money-Manager und Privatbanken, mit dem sich OTC FX Spots, Forwards, Standard- und exotische Optionen handeln sowie Portfolios, Risiken und Salden überwachen lasseneine Lösung mit umfassenden UI-/UX-Merkmalen, die für Web-, mobile und Desktop-Plattformen verfügbar ist Die Auszeichnung Phinom gewann im Jahr 2018 bei den Berlin Design Awards (organisiert von DRIVENxDESIGN, einer internationalen Gruppe aus Designern) Gold in der Kategorie Digital – FinTech.
